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什麼是投資銀行

發布時間:2022-09-29 00:03:32

『壹』 什麼是投資銀行


投資銀行的定義



投資銀行是最典型的投資性金融機構,一般認為,投資銀行是在資本市場上為企業發行債券、股票,籌集長期資金提供中介服務的金融機構,主要從事證券承銷、公司購並與資產重組、公司理財、基金管理等業務。其基本特徵是綜合經營資本市場業務。



投資銀行不是我們平時概念上從事存貸業務的商業銀行,商業銀行不能從事投行業務,投資銀行也不從事個人/企業的存貸業務。



直到1999年美國《金融服務法》才允許銀行控股公司可以不受限制從事證券承銷,買賣以及共同基金業務,保險業務。所以,大多數金融控股關系型模式的投行背後都是銀行巨頭。



投資銀行的盈利業務主要有兩方面:



一、獲利性業務



1、初級市場造市:證券承銷業務,比如為企業做IPO。



2、次級市場買賣撮合:包括自營和經紀業務。



3、自有資金操作交易:包括投機,套利等。



4、公司重組:包括擴大/縮小規模,所有權與控制等。



5、財務工程



6、其他獲利性業務:包括咨詢,投資管理,商人銀行,風險基金,顧問業務等。



二、支援性業務



1、美國投行--比如號稱華爾街證券三巨頭的美林,高盛,摩根士丹利。



2、英國商人銀行及歐洲綜合銀行。



3、日本綜合券商--比如野村證券,大和證券,日天證券等。



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『貳』 投行是做什麼的

投行的全稱是投資銀行,投資銀行是一家提供各種投資服務的金融機構。其核心業務是融資和交易,還提供咨詢、研究、資產和財富管理等相關金融服務。
拓展資料:
投資銀行是與商業銀行相對應的一類金融機構。主要從事證券發行、承銷、交易、企業重組、兼並與收購、投資分析、風險投資、項目融資等業務的非銀行金融機構,是資本市場上的主要金融中介。投資銀行是美國和歐洲大陸的稱謂,英國稱之為商人銀行,在中國和日本則指證券公司。 投資銀行的組織形態主要有四種:一是獨立型的專業性投資銀行,這種類型的機構比較多,遍布世界各地,他們有各自擅長的業務方向,比如中國的中信證券、中金公司,美國的高盛、摩根士丹利;二是商業銀行擁有的投資銀行,主要是商業銀行通過兼並收購其他投資銀行,參股或建立附屬公司從事投資銀行業務,這種形式在英德等國非常典型,比如匯豐集團、瑞銀集團;三是全能型銀行直接經營投資銀行業務,這種形式主要出現在歐洲,銀行在從事投資銀行業務的同時也從事商業銀行業務。投資銀行主要有投資業務。四是跨國財務公司。
股票和債券的發行、承銷(一級市場),發行完成後的交易經紀(二級市場),企業重組、兼並與收購的財務顧問以及融資安排,項目融資、資產證券化,對沖工具和衍生品的發行等不斷創新的金融服務。
收入結構:承銷(股票、債券以及其他證券)、經紀、自營、財務顧問、其他。
個人收入:非常高,屬於金字塔的頂端,投行高管的高收入經常備受責議。
經營模式:
1.分業經營模式:投資銀行業務與商業銀行業務相分離,分別由兩種機構相對獨立經營。
2.混業經營模式:投資銀行業務與商業銀行業務相互融合滲透,均由混合銀行提供。

『叄』 投資銀行是做什麼的

投資銀行的書面解釋是投資銀行(Investment Banks)是與商業銀行相對應的一類金融機構。主要從事證券發行、承銷、交易、企業重組、兼並與收購、投資分析、風險投資、項目融資等業務的非銀行金融機構。
其實投資銀行是資本市場上的主要金融中介。投資銀行是美國和歐洲大陸的稱謂,英國稱之為商人銀行,在我國沒有投資銀行這類的金融機構,我國承擔著投資銀行職能的金融機構一般是證券公司,一般的證券公司內部會設立投行部門。
拓展資料:
投資銀行一詞英文為「investment bank」,但是「investment bank」至少包含四層含義:
其一,機構層次,是指資本市場的直接金融機構的金融企業;
其二,行業層次,指投資銀行的整個行業;
其三,業務層次,指投資銀行所經營的業務;
其四,學科層次,是關於投資銀行的理論和實務的學科(包括《證券學》、《證券投資學》等)。
當前國內學術界和實務界對投資銀行一詞的理解存在混亂,很大程度上是沒有辨別清楚這四個層次。其實這個英文片語的四層含義都有相應的中文單詞,可以分別用投資銀行、投資銀行業、投資銀行業務和投資銀行學來表示。
投資銀行是與商業銀行相對應的一個概念,是現代金融業適應現代經濟發展形成的一個新興行業。它區別於其他相關行業的顯著特點是,其一,它屬於金融服務業,這是區別一般性咨詢、中介服務業的標志;其二,它主要服務於資本市場,這是區別商業銀行的標志;其三,它是智力密集型行業,這是區別其他專業性金融服務機構的標志。
世界各國對證券公司的劃分和稱呼不盡相同,美國的通俗稱謂是投資銀行,英國則稱商人銀行。以德國為代表的一些國家實行銀行業與證券業混業經營,通常由銀行設立公司從事證券業務經營。日本等一些國家和中國一樣,將專營證券業務的金融機構稱為證券公司 [1] 。
投資銀行業是一個不斷發展變化的行業。在金融領域內,投資銀行業這一術語的含義十分寬泛。從廣義的角度來看,它包括了范圍寬泛的金融業務;從狹義的角度來看,它包括的業務范圍則較為傳統。

『肆』 什麼是投資銀行

投資銀行是主要從事證券發行、承銷、交易、企業重組、兼並與收購、投資分析、風險投資、項目融資等業務的銀行金融機構,是資本市場上的主要金融中介。
【拓展資料】
投資銀行(Investment Banks)是與商業銀行相對應的一類金融機構。投資銀行的組織形態主要有四種:一是獨立型的專業性投資銀行,這種類型的機構比較多,遍布世界各地,他們有各自擅長的業務方向,比如中國的中信證券、中金公司,美國的高盛、摩根士丹利;二是商業銀行擁有的投資銀行,主要是商業銀行通過兼並收購其他投資銀行,參股或建立附屬公司從事投資銀行業務,這種形式在英德等國非常典型,比如匯豐集團、瑞銀集團;三是全能型銀行直接經營投資銀行業務,這種形式主要出現在歐洲,銀行在從事投資銀行業務的同時也從事商業銀行業務。投資銀行主要有投資業務。四是跨國財務公司。
起源發展:
投資銀行是金融市場主要的服務提供者。
投資銀行是指傳統商業銀行以外的金融服務機構,區別於商業銀行的特徵是風險不隔離;
在美國,投資銀行往往有兩個來源:一是由綜合性銀行分拆而來,典型的例子如摩根士丹利;二是由證券經紀人發展而來,典型的例子如美林證券。
當前世界的投資銀行主要有四種類型:
獨立投資銀行:
這種形式的投資銀行在全世界范圍內廣為存在,中國的中信證券、中金公司,美國的高盛公司、美林公司、摩根士丹利公司、第一波士頓公司,日本的野村證券、大和證券、日興證券、山一證券,英國的華寶公司、寶源公司等均屬於此種類型,並且,他們都有各自擅長的專業方向。
商人銀行:
這種形式的投資銀行主要是商業銀行對現存的投資銀行通過兼並、收購、參股或建立自己的附屬公司形式從事商人銀行及投資銀行業務。這種形式的投資銀行在英、德等國非常典型。
全能型銀行:
這種類型的投資銀行主要在歐洲大陸,他們在從事投資銀行業務的同時也從事一般的商業銀行業務。
跨國財務公司:
隨著2008年金融危機的爆發,美林、雷曼倒台,而高盛和摩根士丹利也轉型為金融控股公司。

『伍』 什麼是投行

投行的全稱是:投資銀行(Investment Banks)是與商業銀行相對應的一類金融機構。

主要從事證券發行、承銷、交易、企業重組、兼並與收購、投資分析、風險投資、項目融資等業務的非銀行金融機構,是資本市場上的主要金融中介。投資銀行業的含義

(一)狹義含義

投資銀行業的狹義含義只限於某些資本市場活動,著重指一級市場上的承銷業務、並購和融資業務的財務顧問。

(二)廣義含義

投資銀行業的廣義含義涵蓋眾多的資本市場活動,包括公司融資、並購顧問、股票和債券等金融產品的銷售和交易、資產管理和風險投資業務等。

在中國,投資銀行業務主要包括:證券承銷、證券交易、兼並收購、資金管理、項目融資、風險投資、信貸資產證券化等。

投資銀行存在的意義,投資銀行在我國的意義。投資銀行作為連接籌資者和投資者之間的橋梁,其優良、高效率的服務,投資銀行極大地提高了資本市場的整體運作效率,投資銀行降低了市場運作成本,投資銀行使整個資本市場具有經久不衰的吸引力,投資銀行促進了市場規模的不斷擴大。

投資銀行在一級市場提供的服務,投資銀行使籌資者以盡可能低的成本快速地籌得所需資金,投資者以自己願意接受的價格獲得證券。

在二級市場上,投資銀行為投資者提供迅捷的低成本交易服務。同時.投資銀行還通過代理發放股息、紅利、投資銀行債息,投資銀行代理償還債券本金等業務,投資銀行使投資者及時獲得投資收益,投資銀行並成為投資者與證券發行者溝通的重要的中間環節。

投資銀行一定程度上成為投資者與證券發行者溝通的渠道,投資銀行降低了有關成本,投資銀行提高了資本市場整體的運營效率。由此可見,投資銀行沒有投資銀行就不可能有健康、投資銀行高效的資本市場。

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